Vermögensverwaltung
Mit einer individuellen Vermögensverwaltung übergeben Sie die Betreuung Ihres Depots in unsere Hände. Aus dem Verständnis Ihrer Ziele und Anforderungen entwickeln wir eine geeignete Investitionsstrategie und steuern das Portfolio. Unsere Aufgabe ist es, die Anlagemöglichkeiten an den Kapitalmärkten zu nutzen, um Ihre Ziele zu erreichen.
Unsere Überzeugungen
Als Portfolioverwalter verstehen wir uns als Treuhänder des uns anvertrauten Vermögens. Welche Entscheidungen wir treffen, ist geprägt von unseren Überzeugungen.
- Risikobegrenzung vor Rendite: Verluste zu vermeiden und Risiken zu begrenzen ist uns wichtiger als eine angestrebte Rendite zu erreichen – der Kapitalerhalt hat immer Priorität.
- Breite Streuung: Bei unseren Investitionsentscheidungen berücksichtigen wir verschiedene Vermögensklassen in verschiedenen Märkten – weltweit.
- Sorgfältige Auswahl von Risiken: Als Investoren gehen wir einzelne Risiken ein – Kursrisiken, Währungsrisiken, Managerrisiken oder zum Beispiel das Risiko, das eine Position nur mit Verzögerung verkauft werden kann. Jedes Risiko muss angemessen vergütet werden.
- Aktive Bewirtschaftung „mit der Hand am Steuer“: Um die Investitionsziele zu erreichen, halten wir es für unerlässlich, jedes einzelne Engagement fortlaufend im Blick zu halten und auf bestimmte Entwicklungen, falls erforderlich, unverzüglich zu reagieren.
Unser Investitionsansatz
Unseren Kunden erläutern wir, was sie von uns erwarten können. Wie wir ein Portfolio aufbauen, ergibt sich aus den persönlichen Investitions- und Vermögenszielen jedes einzelnen Kunden. Auch daraus, ob weitere Engagements bestehen, die zu berücksichtigen wären. So vermeiden wir Klumpenrisiken im Gesamtvermögen. Um die Investitionsziele zu besprechen, nehmen wir uns Zeit. Erst dann beginnen wir, das Portfolio aufzubauen. Dabei gelten die folgenden Prinzipien.
- Keine Renditeversprechen: Wir garantieren unseren Kunden, dass wir Risiken begrenzen. Eine bestimmte Rendite können wir dagegen zwar anstreben, aber nicht versprechen. Welche Renditen möglich sind, hängt ab vom Marktumfeld.
- Keine Beschränkungen: In der Auswahl einzelner Konzepte unterliegen wir als unabhängiger Portfolioverwalter keinerlei Beschränkungen. Zum Beispiel berücksichtigen wir sowohl aktive Fondsmanager als auch börsengehandelte Indexfonds (sogenannte Exchange Traded Funds, ETFs). In der Einschätzung, ob einzelne Investitionsmöglichkeiten attraktiv sind, berücksichtigen wir sowohl fundamentale als auch technische Kriterien.
- Keine eigenen Produkte: Im Rahmen unserer Portfoliostrategie setzen wir grundsätzlich keine eigenen Produkte ein. Sofern externe Produktanbieter Provisionen zahlen, bieten wir unseren Kunden an, diese an sie weiterzuleiten. Damit minimieren wir Interessenkonflikte.
Unser Anspruch: Ihr Erfolg
Wer uns sein Vermögen zur Verwaltung anvertraut, braucht sich mit Details nicht zu beschäftigen. Am Erfolg unserer Investitionsstrategie und unserer Veranlagungen müssen wir uns messen lassen, indem wir die vereinbarten Investitionsziele erreichen.